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人行廣州分行解讀廣東2020年第一季度經濟金融數據

 
日期:2020-04-20 12:02   點擊數:1128   來源:南方+   共有條評論
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  17日上午,人民銀行廣州分行舉行新聞通氣會,發布和解讀廣東2020年第一季度經濟金融數據,并重點介紹其在抗擊新冠肺炎疫情及支持復工復產等方面的金融政策、便利措施和亮點數據。





  通氣會上,人民銀行廣州分行調查統計處副處長汪義榮發布2020年一季度廣東金融統計數據,記者梳理了以下4個亮點:

  ●加強逆周期調節:貸款同比增長16.4%

  3月末,廣東本外幣各項存款余額24.48萬億元,同比增長13.0%,增速比上年末、上年同期分別高1.3個和3.1個百分點;比年初增加1.23萬億元,同比多增3810億元。各項貸款余額17.85萬億元,同比增長16.4%,增速比上年同期低0.1個百分點,比上年末高0.7個百分點;比年初增加1.05萬億元,同比多增3260億元。存貸款保持平穩較快增長,主要是為了支持實體經濟抗疫和復工復產,貨幣政策加強了前瞻性、針對性和逆周期調節,連續采取了降低政策利率、增加發放再貸款再貼現、定向降準等系列措施,效果比較明顯。

  ●“呵護”企業緊張資金鏈:新增單位短期貸款比年初增加3133億元

  分部門看,企事業單位貸款比年初增加8266億元,同比多增3354億元,占貸款增量比重78.8%,比上年同期提高10.9個百分點。其中,單位中長期貸款比年初增加4567億元,同比多增1411億元,主要是中長期固定資產貸款增加3138億元,同比多增1108億元;單位短期貸款比年初增加3133億元,同比多增2309億元,主要是銀行機構通過增加短期貸款發放和臨時性延期還本付息安排,為企業復工復產提供了合理的流動性支持。住戶貸款比年初增加1979億元,同比少增321億元,主要是1-2月個人信用卡貸款受疫情影響有所減少,3月份隨著國內疫情好轉,個人信用卡貸款恢復增長,住戶貸款當月增加1173億元,同比多增203億元。

  ●回暖:制造業中長期貸款余額同比增長43.8%

  制造業貸款余額同比增長16.0%,增速比上年末高4.9個百分點,比年初增加1519億元,同比多增856億元,其中制造業中長期貸款余額同比增長43.8%,比年初增加676億元?;A設施業貸款余額同比增長15.4%,增速比上年末高3.1個百分點,比年初增加2515億元,同比多增1222億元。建筑業貸款余額同比增長29.2%,增速比上年末高5.9個百分點,比年初增加555億元,同比多增250億元。教育、科學研究和技術服務業、文化體育和娛樂業、衛生和社會工作等行業貸款繼續保持較快增長,余額增速分別為43.7%、42.7%、42.6%、29.7%。受疫情影響較大的批發零售業、住宿餐飲業貸款增速穩中有升,余額同比分別增長13.6%和9.6%,比上年同期分別高10.6個和6.5個百分點。房地產貸款余額同比增長15.2%,增速與上年末持平;比年初增加2858億元,同比多增425億元,占各項貸款增量的27.2%,比上年同期下降6.4個百分點;其中個人住房貸款比年初增加1762億元,同比多增78億元,繼續保持穩定增長。

  ●小微企業小額信用貸款同比增105.5%

  民營企業貸款余額4.94萬億元,同比增長20.9%,增速比上年末高3.7個百分點,占企業貸款余額比重54.8%,比上年同期上升1.2個百分點;比年初增加3645億元,同比多增1577億元。普惠小微貸款余額1.64萬億元,同比增長34.3%;比年初增加1375億元,同比多增345億元。小微企業小額信用貸款在政策督導下增長迅猛。單戶授信500萬元以下小微企業信用貸款余額839億元,同比增長105.5%,占單戶授信500萬元以下小微企業貸款比重23.8%,比上年同期提高7個百分點。






  釋放降準資金約764億元

  人行廣州分行貨幣信貸管理處處長張志東介紹其該行落實好全面降準、普惠金融定向降準、部分中小金融機構降準政策,累計向轄內法人金融機構釋放資金約764億元,有效增加金融機構支持實體經濟的資金來源,引導貸款增速保持高位增長。

  發放專項再貸款優惠信貸292億元

  企業實際融資利率約1.16%

  據了解,1月31日,人民銀行總行設立專項再貸款3000億元,向金融機構提供低成本資金,支持金融機構向直接參與防疫的重點醫用物品和生活物資的生產、運輸和銷售的重點企業提供優惠利率信貸支持。截至4月12日,9家全國性銀行和3家地方法人銀行向廣東省554家重點名單內企業發放優惠利率貸款292億元,加權平均利率為2.31%,財政50%貼息以后,企業的實際融資利率約為1.16%。

  張志東介紹,全省在專項再貸款全國及地方名單內的企業共計930家,廣東銀行金融機構逐一對每家企業進行了對接,“每一家企業至少有3家以上銀行去對接,平均每家企業有7.6家銀行對接”。

  發放再貸款再貼現支持的優惠信貸229.6億元

  2月26日,人民銀行總行在前期設立3000億元疫情防控專項再貸款的基礎上,新增再貸款再貼現專用額度5000億元,同時下調再貸款利率,為企業有序復工復產提供新一輪低成本、普惠性的資金支持,要求銀行機構運用專用額度資金發放的貸款執行優惠利率,不高于最近一年期LPR加50個基點,目前為4.55%。

  截至4月12日,廣州分行轄內地方法人銀行共發放符合專用額度政策要求的優惠利率貸款229.6億元,支持企業11334戶。其中,發放涉農和普惠小微企業貸款208.8億元,加權平均利率4.46%;辦理票據貼現20.8億元,加權平均利率2.58%。

  處理抗疫支付業務80.01萬筆

  疫情發生以來,人民銀行總行要求放寬小額支付系統業務限額,滿足抗疫資金匯劃需要。2020年1月24日至3月31日,廣東省各支付清算系統共處理業務4.44億筆、金額84.33萬億元;其中,與抗擊疫情相關的支付業務80.01萬筆、金額94.09億元,銀行機構為客戶減免匯款服務手續費644.32萬元,實現了疫情防控期間大額資金匯劃“零間斷”,緊急資金劃撥“零延遲”。

  621個單位銀行賬戶通過“綠色通道”開立

  疫情發生以來,人民銀行廣州分行要求銀行啟動“綠色通道”,對涉及財政專項劃撥資金、應急處置專項資金需要開立人民幣銀行結算賬戶的機關、企事業單位,特事特辦;精準對接疫情后期企業銀行賬戶服務需求,全力支持企業復工復產。截至2020年3月31日,廣東省累計通過綠色通道/特殊通道開立防疫相關單位銀行賬戶621戶,其中核準類銀行賬戶65戶。

  便利防疫物資進出口:綠色通道特事特辦外匯業務226筆

  人行廣州分行外匯綜合處副處長李繼偉介紹,疫情發生以來,該行第一時間開通外匯管理政策綠色通道,指導轄內銀行全面升級疫情防控外匯結算保障措施,便利防疫物資的進口付匯。近日,為便利支援境外疫情防控,將外匯政策綠色通道擴展至防疫物資的出口業務,有關防疫物資的特殊出口收匯業務,銀行可先行辦理并向所在地外匯局報備。截至4月12日,累計指導廣東省分局轄內銀行快速辦理疫情相關業務1182筆,合計金額3.07億美元。其中,運用綠色通道政策辦理特事特辦業務226筆,金額合計9400.57萬美元。

  與此同時,疫情防控期間,外匯局廣東省分局進一步簡化外匯業務流程,積極引導市場主體使用國家外匯管理局政務服務網上辦理系統辦理行政許可業務,對無法通過政務系統在線辦理的外匯業務,開通電子郵件、郵政快遞、傳真、銀行代辦等遠程辦理渠道,支持企業足不出戶辦理外匯業務,提高業務辦理便利性。截至2020年4月12日,廣東省分局轄內通過遠程辦理渠道辦理業務5040筆,金額合計超過50億美元。

  四大創新政策推動投融資便利化

  ●穩步擴大貿易外匯收支便利化試點

  為穩定廣東外貿發展,進一步提升貿易自由化、便利化水平,3月18日,將貿易外匯收支便利化試點范圍由貨物貿易拓展至服務貿易。支持試點銀行為信用優良的企業辦理貨物貿易、服務貿易外匯收支時,優化單證審核,簡化業務流程。截至4月12日,廣東省[ 廣東省數據含深圳,下同。]累計辦理試點業務3.3萬余筆,金額合計365.2億美元,業務規模位居全國首位。

  ●推動落實資本項目改革創新政策

  為進一步提升粵港澳大灣區和深圳先行示范區對外開放和投融資便利化水平,經總局同意在粵港澳大灣區和深圳先行示范區開展8項資本項目改革創新政策試點。截至3月末,廣東省共有77家企業辦理一次性外債登記,合計融入境外資金折合8.84億美元;249家企業辦理了資本項目外匯收入支付便利化業務,金額折合31.52億美元,試點政策獲市場主體普遍歡迎。

  ●拓寬企業跨境融資渠道

     創新開展外債便利化額度試點

  為進一步擴大利用外資,便利境內機構跨境融資,3月12日,人民銀行和外匯局聯合發文將境內機構全口徑跨境融資宏觀審慎調節參數由1上調至1.25,進一步提高了境內機構跨境融資風險加權余額上限。同時,為支持廣東中小高新技術企業發展,3月16日,在粵港澳大灣區推出高新技術企業外債便利化額度試點政策,對試點區域內符合條件的中小高新技術企業,可在不超過等值500萬美元額度內自主借用外債,緩解其融資難、融資貴問題,更好地滿足高新技術企業的發展。

  ●完善外匯服務方式

  進一步提升跨境貿易投資便利化水平

  4月14日,國家外匯管理局推出優化外匯管理、支持涉外業務發展8項舉措,簡化外匯業務辦理流程,推動涉外經濟高質量發展。主要內容包括:1、全面推廣資本項目收入支付便利化改革;2、取消特殊退匯業務登記;3、簡化部分資本項目業務登記管理;4、放寬具有出口背景的國內外匯貸款購匯償還;5、便利外匯業務使用電子單證;6、優化銀行跨境電商外匯結算;7、放寬業務審核簽注手續;8、支持銀行創新金融服務。

1至3月跨境人民幣結算業務8971.34億元

  數據顯示,2020年1-3月,廣東共辦理跨境人民幣結算業務8971.34億元,同比增長16.1%,占本外幣跨境收支的39.3%,較2019年提高4.7個百分點。其中貨物貿易和服務貿易跨境人民幣結算4179.71億元,占業務總量的46.6%;直接投資和跨境融資2042.62億元,占業務總量的22.8%;辦理跨境人民幣業務的企業9.8萬家,涉及境外國家和地區224個。為疫情防控和企業復工復產提供強有力的金融服務保障,有力支持廣東穩定外貿增長。

 
 
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